OCC: Investigação revela que grandes bancos dos EUA ainda negam serviços a empresas legítimas de criptomoeda

BlockBeats News, 11 de dezembro, de acordo com um relatório preliminar do Office of the Comptroller of the Currency (OCC), um exame de nove dos maiores bancos dos EUA descobriu que essas instituições, com base nos negócios legítimos dos clientes (como a indústria de criptomoeda) em vez de risco financeiro, restringiram ou negaram a prestação de serviços relacionados a essas empresas.

A revisão do OCC tem como alvo as políticas de negócios do JPMorgan Chase, Bank of America, Citibank, Wells Fargo, US Bank, First Capital Financial Corporation, PNC Bank, TD Bank e Montreal Bank. O OCC afirmou que pelo menos alguns desses bancos impuseram restrições especiais ou maior escrutínio a clientes na indústria mencionada, mesmo que esses negócios sejam legais.

O funcionário do OCC, Jonathan V. Gould, afirmou que os resultados da investigação refletem o compromisso da agência em "acabar com o comportamento de instrumentalização das finanças incitado por agências reguladoras ou bancos". Ele acrescentou que, à medida que a investigação continua, o OCC planeja responsabilizar os bancos.

A agência enfatizou que as descobertas divulgadas na quinta-feira, 11 de dezembro, são apenas a primeira fase de sua investigação. Enquanto o OCC continua a avaliar se os bancos estão se envolvendo em discriminação ilegal contra setores específicos, milhares de reclamações ainda aguardam revisão.

No geral, o OCC tem suavizado constantemente sua visão sobre criptomoeda. No mês passado, a agência confirmou em uma carta interpretativa que os grandes bancos estão formalmente autorizados a manter criptomoeda em seus balanços para pagar taxas de rede blockchain para "outras atividades bancárias permitidas". Na terça-feira, 10 de dezembro, a agência reguladora afirmou ainda que os bancos podem se envolver em "transações principais sem risco" relacionadas a ativos cripto.