ZachXBT: Circle неоднократно не выполнял требования по соблюдению, сумма которых превышает 420 миллионов долларов

Ончейн-детектив ZachXBT опубликовал расследовательский отчет о Circle, в котором говорится, что с 2022 года компания сталкивалась с проблемами "плохого соблюдения норм" в нескольких инцидентах, связанных с незаконными средствами, общая сумма которых превышает 420 миллионов долларов.

В отчете подчеркивается, что Circle, как эмитент USDC, всегда был известен своей регулируемой и хорошо соблюдающей нормам системой. Контракты токенов также имеют функциональность замораживания и внесения адресов в черный список, и они явно оставляют за собой право ограничивать подозрительные аккаунты в своих условиях обслуживания. Однако эти механизмы не использовались своевременно и эффективно во время нескольких крупных инцидентов безопасности.

В отчете подчеркивается атака на Drift Protocol 1 апреля 2026 года, в результате которой было украдено около 280 миллионов долларов в активах. Злоумышленник использовал собственный кросс-цепочный мост Circle CCTP, чтобы перевести более 232 миллионов USDC с Solana на Ethereum за 6 часов, но никакие активы не были заморожены в этот период. Аналогичные ситуации произошли в атаках на SwapNet, Cetus Protocol и Mango Markets, где в некоторых случаях, даже после того как правоохранительные органы и эксперты отрасли выдали запросы на заморозку, Circle все равно не предпринял своевременных действий и даже обработал ситуацию только после того, как активы были переведены.

Кроме того, в отчете отмечается, что в расследовании отмывания денег, связанном с хакерской группой Lazarus Group, реакция Circle была значительно медленнее по сравнению с другими эмитентами стейблкоинов (такими как Tether, Paxos и др.). В некоторых случаях операции по заморозке задерживались на несколько месяцев. Аналогичные задержки также наблюдались в атаке на цепочку поставок Ledger и атаке на GMX, где USDC оставался на подозрительных адресах в течение нескольких часов или даже дольше без заморозки.

ZachXBT заявил в отчете, что это раскрытие не умаляет ценности продуктов Circle или самого стейблкоина, но подчеркивает, что решения по соблюдению норм привели к "реальным и значительным потерям" для отрасли.

Он отметил, что за последние три года из-за многочисленных неудач в своевременных действиях экосистема DeFi накопила убытки, достигшие девятизначных цифр, и 420 миллионов долларов — это лишь консервативная оценка публично известных случаев, фактический масштаб может быть выше.