泰国针对高价值USDT交易展开灰色资本打击

泰国中央银行计划对大额现金存款和高价值稳定币交易进行更严格的检查，作为打击隐性资本流动的一部分。泰国银行将要求存入500万泰铢（约15万美元）或更多现金的客户解释并提供资金来源的证明。官员们预计这些规定将在2026年第四季度开始实施。

• 泰国将要求全国范围内对价值500万泰铢或以上的现金存款进行来源检查。
• 监管机构目前正在审查大额USDT交易，以查明隐藏的所有权和绕过国内汇款渠道的情况。
• 现有的提款检查减少了高价值现金活动，促使今年晚些时候对存款实施匹配控制。

中央银行还与泰国证券交易委员会合作，审查大额USDT交易。根据《民族报》的报道，官员们发现了一些可能隐藏受益所有者或避免国内汇款渠道的交易模式。此次审查的重点是追踪谁控制资金，以及受监管的平台是否遵循当地规则。

现有的提款控制扩展至存款

计划中的存款检查扩展了4月份针对至少500万泰铢现金提款所引入的控制措施。进行这些提款的客户必须向银行提供经过验证的商业理由，并解释为何不能使用电子转账或支票。泰国银行表示，高价值现金提款随后减少了35%。

行长维泰·拉塔那孔表示，相关部门将同时保持多项控制措施，而不是依赖单一的临时应对措施。他说：“我们正在实施的措施不是短期解决方案，”并补充说，这需要“多种平行策略。”银行现在将面临对大额存款的匹配检查，填补现金进出账户之间的空白。

USDT仍然被批准用于受监管交易

USDT的审查并不意味着对该稳定币的禁令。泰国证券交易委员会在2025年3月将USDT和USDC纳入其批准的加密货币名单。获得许可的数字资产交易所可以将其用作基础交易对，而发行人和受监管的服务提供商可以在特定交易中接受它们。

当时的报道指出，该批准扩大了在受监管的泰国平台上合法使用USDT的渠道。当前的调查则针对异常大额资金流动、不明确的所有权以及可能试图将价值转移到官方汇款渠道之外的行为。它将交易监控与泰国现有的受监管加密公司和客户检查规则相结合。

泰国对数字资产采取了混合的方式。它允许批准的加密交易并测试受控使用，同时在许多国内环境中限制直接的加密支付。Crypto.news报道，证券交易委员会正在为2026年准备加密交易所交易基金、衍生品和代币化债券的规则。

泰国银行和证券交易委员会还监督了TouristDigiPay项目，该项目允许符合条件的外国游客在通过PromptPay二维码网络支付之前将加密货币转换为泰铢。用户必须与批准的提供商注册并完成身份检查。Crypto.news报道，该模式使商家留在泰铢支付系统内，同时允许从数字资产进行受监管的转换。

更广泛的控制涵盖黄金和“驴子”账户

更广泛的运动还涵盖了金条、纸币、支付网关和“驴子”账户。银行必须报告可疑的黄金交易，包括快速的在线购买后随即进行的当天实体提款。《民族报》报道，在更严格的监管后，月度实体黄金提款从约4000公斤降至约700公斤。

官员们还在研究与在线赌博相关的大额纸币兑换和账户。稳定币的审查将区块链记录纳入该工作，但监管机构尚未在最新报告中宣布处罚或指明平台。证券交易委员会将根据调查结果处理任何正式执法。客户和交易所现在在等待指导，以便在第四季度现金存款规则生效之前。有关当局尚未提供完成USDT审计或公布其交易结果的时间表。

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