Tailândia mira negociações de USDT de alto valor em combate ao capital oculto

O banco central da Tailândia planeja verificações mais rigorosas sobre grandes depósitos em dinheiro e transações de stablecoin de alto valor como parte de uma campanha contra fluxos de capital ocultos. O Banco da Tailândia exigirá que os clientes que depositarem 5 milhões de baht, cerca de 150.000 dólares, ou mais em dinheiro expliquem e documentem a origem do dinheiro. As autoridades esperam que as regras comecem no quarto trimestre de 2026.

• A Tailândia exigirá verificações de origem para depósitos em dinheiro no valor de cinco milhões de baht ou mais em todo o país.
• Os reguladores estão revisando grandes negociações de USDT em busca de propriedade oculta e canais de remessa doméstica contornados agora.
• As verificações de retirada existentes reduziram a atividade em dinheiro de alto valor, levando a controles correspondentes sobre depósitos ainda este ano.

O banco central também está trabalhando com a Comissão de Valores Mobiliários da Tailândia para examinar grandes transações de USDT. De acordo com o The Nation, as autoridades encontraram padrões de transação que podem ocultar proprietários beneficiários ou evitar canais de remessa doméstica. A revisão se concentra em rastrear quem controla os fundos e se as plataformas regulamentadas seguiram as regras locais.

Controles existentes de retirada se expandem para depósitos

As verificações de depósito planejadas estendem os controles introduzidos em abril para retiradas em dinheiro de pelo menos 5 milhões de baht. Os clientes que realizam essas retiradas devem fornecer aos bancos uma razão comercial verificada e explicar por que não podem usar uma transferência eletrônica ou cheque. O Banco da Tailândia afirmou que as retiradas em dinheiro de alto valor caíram 35% posteriormente.

O governador Vitai Ratanakorn disse que as autoridades manteriam vários controles funcionando juntos, em vez de depender de uma resposta temporária. "As medidas que estamos implementando não são soluções de curto prazo", disse ele, acrescentando que exigem "múltiplas estratégias paralelas". Os bancos agora enfrentarão verificações correspondentes sobre grandes depósitos, fechando uma lacuna entre o dinheiro que entra e sai das contas.

USDT continua aprovado para negociação regulamentada

A revisão do USDT não equivale a uma proibição da stablecoin. A SEC da Tailândia adicionou USDT e USDC à sua lista de criptomoedas aprovadas em março de 2025. As bolsas de ativos digitais licenciadas podem usá-las como pares de negociação base, enquanto emissores e prestadores de serviços regulamentados podem aceitá-las em transações específicas.

Como relatado na época, a aprovação expandiu o acesso legal ao USDT em plataformas tailandesas regulamentadas. A investigação atual, em vez disso, visa fluxos incomumente grandes, propriedade pouco clara e possíveis esforços para mover valor fora das rotas de remessa oficiais. Ela coloca o monitoramento de transações ao lado das regras existentes da Tailândia para empresas de criptomoedas licenciadas e verificações de clientes.

A Tailândia adotou uma abordagem mista em relação aos ativos digitais. Permitindo a negociação de criptomoedas aprovadas e testando usos controlados, enquanto mantém pagamentos diretos em criptomoedas restritos em muitos ambientes domésticos. O Crypto.news relatou que a SEC estava preparando regras para fundos de índice negociados em criptomoedas, derivativos e títulos tokenizados durante 2026.

O Banco da Tailândia e a SEC também supervisionaram o TouristDigiPay, um programa que permite que visitantes estrangeiros elegíveis convertam criptomoedas em baht antes de pagar através da rede QR PromptPay. Os usuários devem se registrar com provedores aprovados e completar verificações de identidade. O Crypto.news relatou que o modelo mantém os comerciantes dentro do sistema de pagamento em baht, permitindo a conversão regulamentada de ativos digitais.

Controles mais amplos abrangem ouro e contas de laranja

A campanha mais ampla também abrange ouro, notas bancárias, gateways de pagamento e contas de laranja. Os bancos devem relatar transações suspeitas de ouro, incluindo compras rápidas online seguidas de retiradas físicas no mesmo dia. O Nation relatou que as retiradas físicas mensais de ouro caíram de cerca de 4.000 quilos para aproximadamente 700 quilos após uma supervisão mais rigorosa.

As autoridades também estão estudando grandes trocas de notas bancárias e contas ligadas a jogos de azar online. A revisão da stablecoin adiciona registros de blockchain a esse trabalho, mas os reguladores não anunciaram penalidades ou nomearam plataformas no último relatório. A SEC lidará com qualquer aplicação formal com base nas descobertas. Clientes e bolsas agora aguardam orientações antes que as regras de depósito em dinheiro do quarto trimestre entrem em vigor. As autoridades não forneceram um cronograma para concluir a auditoria do USDT ou publicar suas descobertas de transação.

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